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Search and ShowingsBúsqueda y visitas
Build the search, show homes safely, and read properties and documents, including condos and HOAs. This Section turns the buyer’s criteria into real homes and real decisions. Arma la búsqueda, muestra propiedades con seguridad y lee propiedades y documentos, incluidos condominios y HOA. Esta sección convierte los criterios del comprador en propiedades y decisiones reales.
PlaysJugadas
Five short lessons. Read a Play, then do the Drill that goes with it.Cinco lecciones cortas. Lee una jugada y luego haz la práctica que le corresponde.
Play 1Jugada 1 Building the MLS searchCómo armar la búsqueda en el MLS
- Start with the confirmed Needs and Deal-breakers. Use only those as filters. Keep the Wants for sorting and for comparing homes.
- Set the basics. Price range, property type, bedrooms and baths, area, and status Active. Add Pending or back-on-market homes if you want backup options.
- Search wide first. Too many filters hide good homes. Look at the results and narrow only when you need to.
- Save the search and set alerts for new listings, price changes, and back-on-market homes. Use your CRM (BoldTrail/kvCore) so the buyer receives the alerts and you can see what the buyer opens.
- Send homes in small batches. Three to five good matches work better than thirty links.
- Review every few days. Ask what the buyer liked and did not like, and update the search.
Check each home yourself before you send it
- Days on market and price history.
- HOA or condo fees, and property taxes.
- Flood zone, roof age, and the age of the building.
- Listing notes, such as “as-is,” “tenant occupied,” or special showing instructions.
Common mistake
Filtering on Wants too early. You hide homes the buyer would have loved. Also, do not send a long list without checking the homes first.
Search only by the buyer’s criteria. Do not filter or steer by who lives in an area.
- Empieza con las Necesidades y las Condiciones que descartan ya confirmadas. Usa solo esas como filtros. Deja los Deseos para ordenar y comparar propiedades.
- Define lo básico. Rango de precio, tipo de propiedad, habitaciones y baños, zona y estado Activo. Agrega propiedades Pendientes o que volvieron al mercado si quieres opciones de respaldo.
- Busca amplio primero. Demasiados filtros esconden buenas propiedades. Mira los resultados y reduce solo cuando lo necesites.
- Guarda la búsqueda y activa alertas de nuevos listados, cambios de precio y propiedades que volvieron al mercado. Usa tu CRM (BoldTrail/kvCore) para que el comprador reciba las alertas y tú veas qué abre.
- Envía propiedades en grupos pequeños. De tres a cinco buenas opciones funcionan mejor que treinta enlaces.
- Revisa cada pocos días. Pregunta qué le gustó y qué no le gustó al comprador, y actualiza la búsqueda.
Revisa tú cada propiedad antes de enviarla
- Días en el mercado e historial de precios.
- Cuotas de HOA o del condominio, e impuestos de propiedad.
- Zona de inundación, edad del techo y edad del edificio.
- Notas del listado, como “as-is”, “ocupada por inquilino” o instrucciones especiales para las visitas.
Error común
Filtrar por Deseos demasiado pronto. Escondes propiedades que al comprador le habrían encantado. Tampoco envíes una lista larga sin revisar antes las propiedades.
Busca solo según los criterios del comprador. No filtres ni orientes por quién vive en una zona.
Play 2Jugada 2 Setting market expectationsCómo fijar expectativas del mercado
- Pull real examples. Find 3 to 5 recently sold homes and 3 to 5 active homes that match the buyer’s criteria and budget.
- Show what the budget buys. Size, condition, location, and fees.
- Show the market speed. Compare list price with sold price, and look at days on market in that area.
- Explain the full monthly cost. Loan payment, taxes, insurance, flood insurance if needed, and HOA or condo fees.
- Talk about trade-offs. Location, size, condition, and fees. It is rare to get the best of all four.
- Ask the key question. “What would you adjust first: price, location, size, or condition?”
Say it simply
Here is what homes at your budget look like right now. Some are in great condition and cost more. Some cost less and need work. I cannot predict where prices will go, but I can show you what is selling today and how fast. Let's decide together what matters most to you.
Common mistakes
- Letting the buyer expect a lower price without data to support it.
- Showing homes above the budget “to stretch.” It wastes time and creates pressure.
- Promising that prices will go up.
- Reúne ejemplos reales. Busca de 3 a 5 propiedades vendidas recientemente y de 3 a 5 propiedades activas que coincidan con los criterios y el presupuesto del comprador.
- Muestra qué compra el presupuesto. Tamaño, condición, ubicación y cuotas.
- Muestra la velocidad del mercado. Compara el precio de lista con el precio de venta y mira los días en el mercado en esa zona.
- Explica el costo mensual completo. Pago del préstamo, impuestos, seguro, seguro contra inundación si se necesita y cuotas de HOA o del condominio.
- Habla de las concesiones. Ubicación, tamaño, condición y cuotas. Es raro conseguir lo mejor de las cuatro cosas.
- Haz la pregunta clave. “¿Qué ajustaría primero: el precio, la ubicación, el tamaño o la condición?”
Dilo de forma sencilla
Así se ven hoy las propiedades en su presupuesto. Algunas están en excelente condición y cuestan más. Otras cuestan menos y necesitan arreglos. No puedo predecir hacia dónde van a ir los precios, pero sí puedo mostrarle qué se está vendiendo hoy y qué tan rápido. Decidamos juntos qué es lo más importante para usted.
Errores comunes
- Dejar que el comprador espere un precio más bajo sin datos que lo respalden.
- Mostrar propiedades por encima del presupuesto “para estirarlo”. Pierde tiempo y genera presión.
- Prometer que los precios van a subir.
Do not promise price increases or investment returns. Talk about what is selling now, not what will happen. Confirm directly with your broker or office administrator before acting.
No prometas aumentos de precio ni ganancias de inversión. Habla de lo que se vende ahora, no de lo que va a pasar. Confirma directamente con tu broker o con el administrador de la oficina antes de actuar.
Play 3Jugada 3 Showing etiquette and safetyProtocolo y seguridad en las visitas
Before the showing
- Confirm every appointment with the listing agent or the showing service. Read the showing instructions.
- Confirm that the signed buyer agreement is in place (Section 3).
- With a new buyer, check a photo ID and meet first at your office or a public place.
- Tell someone in your office your schedule, the addresses, and the time you expect to finish.
- Check the route and where to park. Park so you can leave easily.
During the showing
- Arrive early and walk the home first when you can.
- Take off your shoes or use covers if the owner asks.
- No photos or videos unless the listing allows them.
- Do not open personal items, such as drawers or private papers.
- Do not discuss offers or price strategy inside the home. There can be cameras and microphones.
- Leave the home as you found it: lights off, doors locked, windows closed, lockbox returned.
Your safety
- Keep your phone charged and share your location with your office.
- Stay near an exit. Let the buyer enter rooms first so your way out is clear.
- Avoid showing a vacant home alone at night, and avoid basements and attics alone.
- Keep your personal information private.
- If you feel unsafe, end the showing. Trust your instinct.
After the showing
Write the buyer’s comments in your CRM the same day, and send feedback to the listing agent if it is requested.
Common mistake
Discussing the offer in the kitchen after the tour. Wait until you are outside, or call the buyer later.
Antes de la visita
- Confirma cada cita con el agente del listado o con el servicio de citas. Lee las instrucciones de la visita.
- Confirma que el acuerdo firmado con el comprador esté listo (sección 3).
- Con un comprador nuevo, revisa una identificación con foto y reúnete primero en tu oficina o en un lugar público.
- Dile a alguien de tu oficina tu agenda, las direcciones y la hora en que esperas terminar.
- Revisa la ruta y dónde estacionar. Estaciona de forma que puedas salir fácilmente.
Durante la visita
- Llega temprano y recorre primero la propiedad cuando puedas.
- Quítate los zapatos o usa cubrezapatos si el dueño lo pide.
- Nada de fotos ni videos, a menos que el listado los permita.
- No abras objetos personales, como cajones o papeles privados.
- No hables de ofertas ni de estrategia de precio dentro de la propiedad. Puede haber cámaras y micrófonos.
- Deja la propiedad como la encontraste: luces apagadas, puertas cerradas con llave, ventanas cerradas y la caja de llaves devuelta.
Tu seguridad
- Mantén tu teléfono cargado y comparte tu ubicación con tu oficina.
- Quédate cerca de una salida. Deja que el comprador entre primero a las habitaciones para que tu salida esté libre.
- Evita mostrar una propiedad vacía sola o solo de noche, y evita los sótanos y los áticos sin compañía.
- Mantén privada tu información personal.
- Si te sientes inseguro, termina la visita. Confía en tu instinto.
Después de la visita
Anota los comentarios del comprador en tu CRM el mismo día y envía la retroalimentación al agente del listado si la piden.
Error común
Hablar de la oferta en la cocina después del recorrido. Espera a estar afuera o llama al comprador más tarde.
Fair housing. If a buyer asks who lives in an area, answer with facts and official sources. Do not describe or steer by race, religion, national origin, family status, or any other protected class. Follow your brokerage’s showing and safety policy. Confirm directly with your broker or office administrator before acting.
Vivienda justa (fair housing). Si un comprador pregunta quién vive en una zona, responde con datos y fuentes oficiales. No describas ni orientes según la raza, la religión, el origen nacional, la situación familiar ni ninguna otra clase protegida. Sigue la política de visitas y de seguridad de tu oficina. Confirma directamente con tu broker o con el administrador de la oficina antes de actuar.
Play 4Jugada 4 Reading a property and its documentsCómo leer una propiedad y sus documentos
Check these before the buyer falls in love
- Listing history. Price changes, days on market, and earlier listings.
- Taxes. The current tax bill. The buyer’s bill can be higher after the sale because the property can be reassessed. Ask for an estimate.
- Big items. Age of the roof, AC, water heater, windows, electrical panel, and plumbing.
- Insurance. Ask the buyer to get an insurance quote early, using the address and the roof age. In South Florida, cost and availability can change fast. Older homes may need a four-point inspection.
- Flood and wind. The flood zone, an elevation certificate if one exists, and a wind mitigation report if one exists.
- Seller disclosure and permits. Read what the seller disclosed. Check for open permits or work done without permits.
- Survey and past inspections. Ask the listing agent whether the seller can share them.
- HOA or condo documents. Rules, fees, limits on rentals, pets, and parking, and any special assessments.
Report facts, not diagnoses
Say what you see: “There is a water stain on the ceiling.” Do not say “there is a leak” or “the roof is bad.” Recommend a licensed inspector for anything about structure, roof, electrical, plumbing, mold, or pests.
Common mistake
Waiting until after the offer to ask for documents. Ask early, while the buyer can still walk away easily.
Revisa esto antes de que el comprador se enamore
- Historial del listado. Cambios de precio, días en el mercado y listados anteriores.
- Impuestos. La factura de impuestos actual. La factura del comprador puede ser más alta después de la venta porque la propiedad puede ser revaluada. Pide un estimado.
- Elementos grandes. Edad del techo, del aire acondicionado, del calentador de agua, de las ventanas, del panel eléctrico y de la plomería.
- Seguro. Pídele al comprador que consiga una cotización de seguro temprano, con la dirección y la edad del techo. En el sur de Florida, el costo y la disponibilidad pueden cambiar rápido. Las casas más antiguas pueden necesitar una inspección de cuatro puntos.
- Inundación y viento. La zona de inundación, un certificado de elevación si existe y un informe de mitigación de viento si existe.
- Divulgación del vendedor y permisos. Lee lo que el vendedor declaró. Revisa si hay permisos abiertos o trabajos hechos sin permiso.
- Plano de agrimensura (survey) e inspecciones anteriores. Pregunta al agente del listado si el vendedor puede compartirlos.
- Documentos del HOA o del condominio. Reglas, cuotas, límites para alquileres, mascotas y estacionamiento, y cualquier cuota especial.
Informa hechos, no diagnósticos
Di lo que ves: “Hay una mancha de agua en el techo.” No digas “hay una filtración” ni “el techo está malo”. Recomienda a un inspector con licencia para cualquier tema de estructura, techo, electricidad, plomería, moho o plagas.
Error común
Esperar hasta después de la oferta para pedir los documentos. Pídelos temprano, cuando el comprador todavía puede retirarse con facilidad.
You are not an inspector, an engineer, an attorney, or an insurance agent. Send technical, legal, and insurance questions to licensed professionals. Confirm directly with your broker or office administrator before acting.
Tú no eres inspector, ingeniero, abogado ni agente de seguros. Envía las preguntas técnicas, legales y de seguros a profesionales con licencia. Confirma directamente con tu broker o con el administrador de la oficina antes de actuar.
Play 5Jugada 5 Condos and HOAs: reserves, SIRS, milestone inspectionsCondominios y HOA: reservas, SIRS, inspecciones de hitos
Dues
The regular monthly or quarterly payment. Ask what it covers and what it does not.
Special assessment
An extra charge on top of dues for a repair or project. It can be large, and it can be paid at once or in installments.
Reserves
Savings the association keeps for big future repairs. Low reserves raise the chance of higher dues or an assessment.
Documents to request early
- SIRS (Structural Integrity Reserve Study). A report by a licensed engineer or architect on key parts of the building and how much money the association should save for them. It applies to many Florida condo buildings of three stories or more. Ask for the latest one.
- Milestone inspection report. Required for older condo buildings. It looks at the safety of the structure. Ask whether repairs are needed, planned, or finished. The age that triggers it and how often it repeats depend on current law and the location.
- Budget and financial statements. Dues, reserve balance, loans, and unpaid dues.
- Board meeting minutes. They often show repairs, insurance problems, assessments, and lawsuits before they become official.
- Rules and restrictions. Rentals, pets, parking, and approval of new owners.
- Estoppel certificate. A statement of what the unit owes. The title company usually orders it before closing.
Financing can be affected
FHA loans need an FHA-approved condo. Some lenders and insurers also limit loans on buildings with weak reserves, large assessments, or unfinished repairs. Tell the buyer early and ask the lender.
Say it simply
Dues are the regular monthly cost. A special assessment is an extra charge for a project. Reserves are the building's savings for big repairs. If reserves are low, the chance of higher dues or an assessment goes up. That is why we read the documents together before you decide. I will not tell you the building is safe or unsafe. I will show you what the documents say.
Common mistake
Telling a buyer a building “has no problems.” Say what the documents show, and send questions about safety or legal rights to a licensed engineer or attorney.
Cuotas
El pago regular mensual o trimestral. Pregunta qué cubre y qué no cubre.
Cuota especial (special assessment)
Un cobro extra encima de las cuotas por una reparación o un proyecto. Puede ser grande y se puede pagar de una vez o en cuotas.
Reservas
Ahorros que la asociación guarda para grandes reparaciones futuras. Si las reservas son bajas, aumenta la posibilidad de cuotas más altas o de una cuota especial.
Documentos que debes pedir temprano
- SIRS (Estudio de reservas de integridad estructural). Un informe de un ingeniero o arquitecto con licencia sobre las partes clave del edificio y cuánto dinero debe ahorrar la asociación para ellas. Aplica a muchos edificios de condominios de Florida de tres pisos o más. Pide el más reciente.
- Informe de inspección de hitos (milestone inspection). Se exige en edificios de condominios más antiguos. Revisa la seguridad de la estructura. Pregunta si hay reparaciones necesarias, planeadas o terminadas. La edad que la activa y cada cuánto se repite dependen de la ley vigente y de la ubicación.
- Presupuesto y estados financieros. Cuotas, saldo de reservas, préstamos y cuotas sin pagar.
- Actas de las reuniones de la junta. Muchas veces muestran reparaciones, problemas de seguros, cuotas especiales y demandas antes de que sean oficiales.
- Reglas y restricciones. Alquileres, mascotas, estacionamiento y aprobación de nuevos dueños.
- Certificado estoppel. Una declaración de lo que debe la unidad. La compañía de título normalmente lo pide antes del cierre.
El financiamiento puede verse afectado
Los préstamos FHA necesitan un condominio aprobado por FHA. Algunos prestamistas y aseguradoras también limitan los préstamos para edificios con reservas débiles, cuotas especiales grandes o reparaciones sin terminar. Avísale al comprador temprano y pregunta al prestamista.
Dilo de forma sencilla
Las cuotas son el costo mensual regular. Una cuota especial es un cobro extra por un proyecto. Las reservas son los ahorros del edificio para grandes reparaciones. Si las reservas son bajas, aumenta la posibilidad de cuotas más altas o de una cuota especial. Por eso leemos los documentos juntos antes de que usted decida. No le voy a decir que el edificio es seguro o inseguro. Le voy a mostrar lo que dicen los documentos.
Error común
Decirle a un comprador que un edificio “no tiene problemas”. Di lo que muestran los documentos y envía las preguntas sobre seguridad o derechos legales a un ingeniero o a un abogado con licencia.
Condo law has changed and may change again. The rules on reserves, SIRS, and milestone inspections depend on the building and on current law. In many condo resales the buyer has a short review period after receiving the documents. Section 6 covers deadlines. Refer buyers to a real estate attorney for legal questions. Confirm directly with your broker or office administrator before acting.
La ley de condominios ha cambiado y puede cambiar otra vez. Las reglas sobre reservas, SIRS e inspecciones de hitos dependen del edificio y de la ley vigente. En muchas reventas de condominios, el comprador tiene un período corto para revisar los documentos después de recibirlos. La sección 6 trata las fechas límite. Remite a los compradores a un abogado de bienes raíces para las preguntas legales. Confirma directamente con tu broker o con el administrador de la oficina antes de actuar.
DrillsPrácticas
Practice out loud. Copy the setup into Canvas Roleplay (or any AI chat), play the agent, and read the score at the end.Practica en voz alta. Copia el texto en Canvas Roleplay (o en cualquier chat de IA), haz el papel del agente y lee la calificación al final.
Drill 1Práctica 1 Debrief a showing and narrow the listHacer el balance de una visita y reducir la lista
A strong result
- You ask about each home with open questions.
- You update Needs, Wants, and Deal-breakers and read them back to her.
- You do not push a home or describe neighborhoods by who lives there.
- You do not say “the roof is bad.” You suggest a licensed inspector and an insurance quote.
- You end with two next steps and dates.
Un buen resultado
- Preguntas por cada propiedad con preguntas abiertas.
- Actualizas las Necesidades, los Deseos y las Condiciones que descartan, y se las lees de vuelta.
- No empujas una propiedad ni describes los vecindarios según quién vive allí.
- No dices “el techo está malo”. Sugieres un inspector con licencia y una cotización de seguro.
- Terminas con dos próximos pasos y fechas.
Act as a real buyer in a role play of a showing debrief call. Do not break character until the session ends. Profile: Camila, 34, accountant. On Saturday she toured four homes with her agent: Home 1 (a townhouse), Home 2 (a single-family house with a renovated kitchen), Home 3 (a house on a busy road), and Home 4 (a condo). Her husband Jorge was not on the tours and is not on this call. She is thoughtful but a little overwhelmed. Hidden facts. Share each one only when the agent asks a good open question about it: 1. She loved Home 2 (the kitchen and the layout), but she heard the roof is about 18 years old and she is worried about it. 2. She disliked Home 3 because of the traffic noise, and that is a deal-breaker for her. 3. After adding insurance and taxes, the monthly payment for Home 2 feels higher than she expected. 4. Jorge prefers a home with no HOA fees, and she is not sure how to talk to him about it. How to behave: Answer in short sentences at first. If the agent asks closed questions, pushes a home, makes statements about who lives in a neighborhood, or says the roof is bad or fine without a professional opinion, become more hesitant and note it as an error at the end. If the agent asks open questions about each home, updates your criteria, and suggests an insurance quote and a licensed inspector, open up. Win condition: The agent learns at least three of the four hidden facts, updates your criteria correctly, helps narrow to two homes, and gets you to agree to two next steps with dates: a second showing with Jorge, and an insurance quote that uses the roof age. If that happens, repeat the next steps and end the session. The agent speaks first. When the session ends, write DONE. Then give a score from 1 to 10 and three notes: two things the agent did well and one thing to change. Also list which hidden facts the agent found. Use plain, simple English.
Actúa como una compradora real en un juego de rol de una llamada para hacer el balance de unas visitas. No salgas del personaje hasta que termine la sesión. Perfil: Camila, 34 años, contadora. El sábado visitó cuatro propiedades con su agente: la Casa 1 (un townhouse), la Casa 2 (una casa unifamiliar con la cocina renovada), la Casa 3 (una casa en una calle de mucho tráfico) y la Casa 4 (un condominio). Su esposo Jorge no fue a las visitas y no está en esta llamada. Es reflexiva pero está un poco abrumada. Datos ocultos. Comparte cada uno solo cuando el agente haga una buena pregunta abierta sobre ese tema: 1. Le encantó la Casa 2 (la cocina y la distribución), pero escuchó que el techo tiene unos 18 años y le preocupa. 2. No le gustó la Casa 3 por el ruido del tráfico, y eso es algo que la descarta para ella. 3. Después de sumar el seguro y los impuestos, el pago mensual de la Casa 2 le parece más alto de lo que esperaba. 4. Jorge prefiere una casa sin cuota de HOA, y ella no sabe cómo hablarlo con él. Cómo comportarte: Al principio responde con frases cortas. Si el agente hace preguntas cerradas, empuja una propiedad, hace comentarios sobre quién vive en un vecindario o dice que el techo está malo o bien sin una opinión profesional, ponte más dudosa y anótalo como un error al final. Si el agente hace preguntas abiertas sobre cada propiedad, actualiza tus criterios y sugiere una cotización de seguro y un inspector con licencia, ábrete. Condición de éxito: El agente descubre por lo menos tres de los cuatro datos ocultos, actualiza bien tus criterios, ayuda a reducir la lista a dos propiedades y logra que aceptes dos próximos pasos con fechas: una segunda visita con Jorge y una cotización de seguro que use la edad del techo. Si eso pasa, repite los próximos pasos y termina la sesión. El agente habla primero. Cuando termine la sesión, escribe LISTO. Luego da una calificación del 1 al 10 y tres notas: dos cosas que el agente hizo bien y una cosa que debe cambiar. Indica también cuáles datos ocultos encontró el agente. Usa español claro y sencillo.
Drill 2Práctica 2 Explain a condo with a large assessmentExplicar un condominio con una cuota especial grande
A strong result
- You explain dues, special assessment, and reserves in plain words.
- You ask for the SIRS, the milestone inspection report, the budget, the minutes, and the estoppel certificate.
- You help him calculate the total monthly cost, including the assessment.
- You do not say the building is safe or unsafe, and you do not predict future assessments.
- You suggest a real estate attorney for legal questions.
Un buen resultado
- Explicas las cuotas, la cuota especial y las reservas con palabras sencillas.
- Pides el SIRS, el informe de inspección de hitos, el presupuesto, las actas y el certificado estoppel.
- Lo ayudas a calcular el costo mensual total, incluida la cuota especial.
- No dices que el edificio es seguro o inseguro, y no predices cuotas especiales futuras.
- Sugieres a un abogado de bienes raíces para las preguntas legales.
Act as a real buyer in a role play. Do not break character until the session ends. Profile: Héctor, 58, getting ready to retire. He loves a renovated two-bedroom condo in an older building in Broward County. He wants to make an offer today. He thinks the special assessment is "a one-time cost, so it is fine." Facts about the building that the agent may learn from the listing and the documents: a special assessment of $28,000 per unit, payable over three years, and monthly dues that went up from $720 to $980. Hidden facts. Share each one only when the agent asks a good question about it: 1. He will live on a fixed income after he retires. 2. He does not know what a SIRS or a milestone inspection is. 3. He would walk away if the total monthly cost is more than $3,000. 4. He would agree to wait for the documents if someone explains clearly why that matters. How to behave: Push the agent with lines like "Let's make the offer today, I do not want to lose it." If the agent says the building is safe or unsafe, predicts future assessments, or gives legal advice, accept it and note it as a major error at the end. If the agent explains dues, special assessment, and reserves in plain words, asks for the SIRS, the milestone inspection report, the budget, the minutes, and the estoppel certificate, helps you add up the total monthly cost, and suggests a real estate attorney for legal questions, slow down and become more cooperative. Win condition: You say you understand the difference between dues, special assessment, and reserves, and you agree to review the documents by a specific date before you make an offer. If that happens, repeat the date and end the session. If the agent gives legal advice or says the building is safe or unsafe, end the session and count it as a major error. The agent speaks first. When the session ends, write DONE. Then give a score from 1 to 10 and three notes: two things the agent did well and one thing to change. Use plain, simple English.
Actúa como un comprador real en un juego de rol. No salgas del personaje hasta que termine la sesión. Perfil: Héctor, 58 años, a punto de jubilarse. Le encanta un condominio renovado de dos habitaciones en un edificio antiguo del condado de Broward. Quiere hacer una oferta hoy. Cree que la cuota especial es "un gasto de una sola vez, así que no hay problema". Datos del edificio que el agente puede conocer por el listado y los documentos: una cuota especial de $28,000 por unidad, pagadera en tres años, y cuotas mensuales que subieron de $720 a $980. Datos ocultos. Comparte cada uno solo cuando el agente haga una buena pregunta sobre ese tema: 1. Vivirá de un ingreso fijo después de jubilarse. 2. No sabe qué es un SIRS ni una inspección de hitos. 3. Se retiraría de la compra si el costo mensual total pasa de $3,000. 4. Aceptaría esperar los documentos si alguien le explica con claridad por qué es importante. Cómo comportarte: Presiona al agente con frases como "Hagamos la oferta hoy, no quiero perderlo". Si el agente dice que el edificio es seguro o inseguro, predice cuotas especiales futuras o da asesoría legal, acéptalo y anótalo como un error grave al final. Si el agente explica con palabras sencillas las cuotas, la cuota especial y las reservas, pide el SIRS, el informe de inspección de hitos, el presupuesto, las actas y el certificado estoppel, te ayuda a sumar el costo mensual total y sugiere un abogado de bienes raíces para las preguntas legales, baja el ritmo y colabora más. Condición de éxito: Dices que entiendes la diferencia entre cuotas, cuota especial y reservas, y aceptas revisar los documentos en una fecha concreta antes de hacer una oferta. Si eso pasa, repite la fecha y termina la sesión. Si el agente da asesoría legal o dice que el edificio es seguro o inseguro, termina la sesión y cuéntalo como un error grave. El agente habla primero. Cuando termine la sesión, escribe LISTO. Luego da una calificación del 1 al 10 y tres notas: dos cosas que el agente hizo bien y una cosa que debe cambiar. Usa español claro y sencillo.
VocabularyVocabulario
Twelve terms to know in English and Spanish.Doce términos que debes conocer en inglés y en español.
The database where brokers list properties for sale. Agents use it to search and share listings.La base de datos donde los corredores publican propiedades en venta. Los agentes la usan para buscar y compartir listados.
The number of days a listing has been for sale. It shows how fast homes sell.El número de días que lleva un listado en venta. Muestra qué tan rápido se venden las propiedades.
A group that sets rules and collects fees in a community.Un grupo que fija reglas y cobra cuotas en una comunidad.
An extra charge to owners, beyond regular dues, for a repair or project.Un cobro extra a los propietarios, además de las cuotas regulares, para una reparación o un proyecto.
Money the association saves for large future repairs.Dinero que la asociación ahorra para grandes reparaciones futuras.
A report by a licensed engineer or architect on key parts of a building and the reserves needed for them.Un informe de un ingeniero o arquitecto con licencia sobre las partes clave de un edificio y las reservas necesarias para ellas.
A structural safety inspection required for older condo buildings.Una inspección de seguridad estructural que se exige en edificios de condominios más antiguos.
An association statement of what a unit owner owes. It is usually ordered before closing.Una declaración de la asociación de lo que debe el dueño de una unidad. Normalmente se pide antes del cierre.
An area on a flood map that shows flood risk. High-risk zones usually require flood insurance with a federally backed loan.Un área en un mapa de inundaciones que muestra el riesgo. Las zonas de alto riesgo normalmente exigen seguro contra inundación con un préstamo respaldado por el gobierno federal.
A document that shows a building’s height compared with the flood level. It is used to price flood insurance.Un documento que muestra la altura de un edificio en comparación con el nivel de inundación. Se usa para fijar el precio del seguro contra inundación.
An inspection of features that protect a home from wind, such as the roof and impact windows. It can lower the insurance cost.Una inspección de las características que protegen una casa del viento, como el techo y las ventanas de impacto. Puede reducir el costo del seguro.
An inspection of the roof, electrical, plumbing, and HVAC. Insurers often ask for it on older homes.Una inspección del techo, la electricidad, la plomería y el aire acondicionado. Las aseguradoras suelen pedirla en casas más antiguas.
ScorecardTarjeta de resultados
Check each item only when it is true. Finish all five before you go to Section 5.Marca cada punto solo cuando sea cierto. Completa los cinco antes de pasar a la sección 5.
0 / 5 completecompletado
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